Banques alimentaires orthopédique pour l' approvisionnements.
prestations de coupons alimentaires à 47 millions d'Américains ont été coupés à partir du vendredi comme un coup de pouce temporaire au programme fédéral arrive à son terme sans nouveau financement d'un Congrès dans l'impasse.
Selon le programme, connu officiellement comme le Programme complémentaire de nutrition Assistance, ou SNAP, une famille de quatre qui obtient 668 $ par mois en prestations trouveront ce montant réduit de 36 $.
«Il peut ne pas sembler beaucoup, mais pour une personne comme moi, il est», dit Annie Crisp, 30 ans, mère célibataire de deux filles à Lancaster, Ohio. «Ce n'est pas juste un nombre."
Elle dit qu'elle a reçu un peu moins de 550 $ par mois en coupons alimentaires et maintenant recevra 497 $.Crisp, une baby-sitter qui ramène à la maison environ 830 $ par mois, explique les coupons alimentaires aider à acheter sa famille des fruits frais, des légumes et de la viande.
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Les bénévoles se réunissent nourriture au New Hampshire Banque alimentaire à Manchester, NH, le 1er octobre 2013, pour être
livré autour de l'état (Photo: Jim Cole, AP). |
«Notre réseau est déjà surchargé avec augmentation considérable dans le besoin», dit Maura Daly, un porte-parole de Feeding America.
Lisa Hamler-Fugitt, directeur exécutif de l'Association des banques alimentaires Ohio, affirme que les compressions vont mal plus de 1,8 million de résidents de l'Ohio. "Ceci est la prise de nourriture hors de la plaque et de la bouche de nos amis les plus vulnérables et les voisins», dit-elle.
Elle dit que les personnes âgées, les enfants, les personnes handicapées et les anciens combattants seront parmi les groupes les plus durement touchés par les compressions parce qu'ils sont les groupes qui dépendent le plus des coupons alimentaires.
Ce qui sauve, dit-elle, est que la saison des Fêtes approche en Novembre et Décembre, le temps de l'année où la plupart des banques alimentaires reçoivent plus de la moitié de leurs dons au cours de l'année. Le revers de la médaille est que plus de gens se tournent vers les banques alimentaires de l'aide pendant cette période.
Michael Flood, directeur général de l'Angeles Banque alimentaire régionale Los, dit le plein impact est encore trop tôt pour le dire, mais il dit que les coupes sont immédiats, ce qui signifie que les 656 organismes qui gèrent les offices et les soupes populaires dans son comté peuvent commencer à voir plus de gens dans les prochaines semaines. Le problème, dit-il, est que les banques alimentaires n'auront pas suffisamment de nourriture pour répondre à une forte demande.
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| Les bénévoles articles St. Ignatius alimentaires cellier réapprovisionner que Larry Bossom, gauche, 41 ans, qui a perdu son emploi il ya quelques mois, visite de l'installation vendredi à Chicago (Photo: M. Spencer Green, AP). |
Il dit que les agences vont faire une de deux choses lorsque leur alimentation est faible: Ils serviront un nombre déterminé de personnes et de couper la ligne quand ils courent sur des paniers de nourriture ou ils mettront moins de nourriture dans les paniers afin qu'ils puissent faire plus d'entre eux.
Diana Stanley, chef de la direction de la place du Seigneur, qui gère des programmes d'emploi et de logement pour les sans-abri à West Palm Beach, en Floride, affirme que les clients son travail d'agence avec n'ont pas de revenu discrétionnaire. Même les plus petites coupures peuvent causer de grands bouleversements dans leur vie, dit-elle.
"Les bons alimentaires aident aussi nos familles se déplacent vers l'indépendance», dit-elle. "Donc, ces coupes sont effrayants pour nous." Elle affirme que plus de 80% des 250 personnes par jour l'agence travaille avec recevoir des coupons alimentaires.
SNAP, qui bénéficie d'un Américain sur sept, est administré par le ministère de l'Agriculture et est autorisé dans un projet de loi agricole omnibus de cinq ans couvrant tous les programmes agricoles. Congrès débat actuellement du projet de loi, qui a des coupures additionnelles au programme totalisant jusqu'à 40 milliards de dollars. Une coupe de cette taille, disent les avocats, comme Hamler-Fugitt et Flood, serait dévastateur. -USA Today .
Banques alimentaires "Pris de panique"
A partir d'aujourd'hui, 5 milliards de dollars sera effacé en dehors du programme Supplemental Nutrition Assistance à la suite d'un retrait de relance planifiée. Près de 50 millions d'Américains qui sont pris en charge par le programme, 21 millions d'entre eux ajoutés aux listes depuis 2008, subiront une perte moyenne de 36 dollars par mois, ce qui équivaut à un déficit d'environ une semaine de repas par mois.
L'impact de la coupe ne sera pas vraiment commencer à se faire sentir que trois semaines dans le mois de Novembre puisque c'est là que la plupart des gens ont généralement épuisé leur crédit de coupons alimentaires.
Selon Margaret Purvis, le PDG de la plus grande banque alimentaire en Amérique, des membres de sa banque alimentaire pour New York City organisation, sont "panique" sur la diminution des prestations, craignant une ruée des Américains souffrant de la faim
"Nous disons à tout le monde pour s'assurer que vous êtes prêt pour des lignes plus longues", a déclaré Purvis NBC Nouvelles.
REGARDEZ: Familles accolade pour les coupes au programme de coupons alimentaires.
Purvis a invoqué la menace du timbre de nourriture couper provoquant des troubles plus tôt cette semaine quand elle a dit Salon.com, "Si vous regardez à travers le monde, des émeutes commencent généralement toujours de la même manière: quand les gens ne peuvent pas se permettre de manger de la nourriture."
Ses propos ont été repris par Jim Weill, président de la recherche sur les aliments et le Centre d'action, qui a déclaré: «Il va envoyer des gens dans un système de bienfaisance qui est déjà débordé et crier à l'aide elle-même."
Un groupe bipartisan de démocrates et les républicains ont voté pour mettre fin au programme de relance qui a payé pour l'augmentation temporaire de coupons alimentaires, préférant dépenser de l'argent sur les programmes d'éducation nutritionnelle et l'école.
La coupe ne sera pas seulement sur ceux qui sont au chômage depuis plus de la moitié des bénéficiaires de coupons alimentaires ont un emploi mais ne faites pas assez d'argent pour pouvoir payer toutes leurs factures d'épicerie et de couverture.
«C'est toujours:« Je dois obtenir quelque chose pour mes enfants. " Ils ne viennent pas dans et en demandant des collations ou ceci ou cela. Ils demandent des choses comme le lait et les céréales ", a déclaré Purvis, ajoutant que les parents ont du mal à nourrir leur petit-déjeuner des enfants.
Les coupes "seront proches de catastrophique pour beaucoup de gens," Ross Fraser, un porte-parole de Feeding America, le plus grand organisme de bienfaisance de la faim de secours interne de la nation, a déclaré à CBS Nouvelles.
Comme nous l'avons vu plus tôt ce mois-ci, un pépin dans le système qui a interrompu temporairement achats EBT pour quelques heures ont conduit à des pillages et des mini-émeutes dans plusieurs magasins Walmart.
Réagissant à l'arrêt, les bénéficiaires de coupons alimentaires a averti que si le pépin était de se reproduire elle aboutirait à Rodney émeutes roi de style, une référence de 1992 LA émeutes qui ont entraîné 53 décès, 2000 blessés et plus de 1 milliard de dollars dans l'immobilier dommages et intérêts.
Fox Nouvelles de Neil Cavuto suggéré que le ministère de la récente 80 millions de dollars mise de dollar de la Sécurité intérieure des gardes armés pour protéger les édifices gouvernementaux de l'État de New York a été associée au potentiel des émeutes de coupons alimentaires.
Comme nous l'indiquions mercredi, le DHS a également acheté un demi-million de dollars de lanceurs de spray au poivre entièrement automatiques et les projectiles qui sont conçus pour être utilisés dans des situations de lutte antiémeute. - Infos Wars .
Fed donne aux banques de nouveaux scénarios Dire pour 2014 tests de résistance.
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| Les six banques avec de grandes opérations commerciales - JPMorgan Chase & Co., Inc. Citigroup, Bank of America Corp, Goldman Sachs Group Inc., Morgan Stanley et Wells Fargo & Co. - sera nécessaire pour tester la façon dont leur portefeuilles seraient exécuter contre un choc mondial sur les marchés financiers. Photographe: Scott Eells / Bloomberg |
Les prêteurs, dont JPMorgan Chase & Co. (JPM) et Citigroup Inc. (C) devront montrer qu'ils peuvent survivre à la disparition d'un partenaire commercial ou un plongeon dans la valeur des prêts aux entreprises à risque élevé dans la version 2014 des stress tests américains.
Les scénarios pour les tests annuels, définis par la Réserve fédérale dans un communiqué hier, reflètent certaines des menaces les plus pressantes vu par les régulateurs comme ils évaluent la capacité du système financier américain pour résister aux chocs économiques. Les banquiers vont devoir montrer ce qu'il adviendrait de la valeur des prêts à effet de levier qu'ils détiennent, l'impact d'un autre effondrement du marché immobilier et comment ils s'en tireraient si une entreprise qui leur doit des sommes substantielles s'effondre.
Le test a été conçu en partie pour renforcer la résilience contre ce que certains considèrent comme des bulles d'actifs émergents, a déclaré un responsable de la Fed qui a parlé lors d'une conférence téléphonique avec des journalistes. Le test de défaut de la contrepartie vise à prévenir une répétition de la crise de 2008, quand la détresse chez Lehman Brothers Holdings Inc. et American International Group Inc. a menacé de détruire leurs principaux partenaires commerciaux.
Le risque de contrepartie »a été une très grande préoccupation depuis la crise», a déclaré Karen Shaw Petrou, managing partner chez Federal Financial Analytics Inc., une firme de recherche sur la réglementation Washington dont les clients comprennent les plus grandes banques du monde. "C'est une étape de surveillance d'intervenir alors que les règles générales sont en cours."
La Fed utilise les tests - en fonction des conditions défavorables hypothétique et non sur les prévisions - pour encourager les 30 plus grandes banques à constituer des coussins de fonds propres pour la crise économique. Douze banques seront soumises à l'examen de la capitale pour la première fois.
Choc mondial
Les six banques avec de grandes opérations commerciales - JPMorgan, Citigroup, Bank of America Corp, Goldman Sachs Group Inc., Morgan Stanley et Wells Fargo & Co. (WFC) - seront nécessaires pour tester la façon dont leurs portefeuilles pourraient exécuter contre un choc mondial sur les marchés financiers. Les détails de ce scénario seront libérés "bientôt", a déclaré la banque centrale. Basé à New York JPMorgan est la plus grande banque américaine par les actifs, suivie par Charlotte, en Caroline du Nord Bank of America et basée à New York Citigroup.
Ces six banques, ainsi que Bank of New York Mellon Corp et State Street Corporation (STT), auront également à tester contre un scénario dans lequel l'un de leurs contreparties éprouve un défaut "instantanée et inattendue". Les tests précédents ont porté uniquement sur les défauts supplémentaires que l'économie érodé, un responsable de la Fed a déclaré à la conférence téléphonique.
Faible soutien
Le test montre responsables de la Fed restent préoccupés que les banques pourraient encore trop compter sur une seule contrepartie pour couvrir les pertes potentielles, une pratique qui a contribué à la crise financière de 2008.
Dans le scénario «défavorable», les banques seront testés contre la fuite global de la dette à long terme qui pousse les Etats-Unis dans une récession, avec un chômage en hausse à 9,25 pour cent. Le rendement du 10 ans américain notes sauts du Trésor à 5,75 pour cent d'ici la fin de 2014, et les obligations de sociétés et les taux hypothécaires s'élève aussi.
Dans le scénario «gravement préjudiciable» de la Fed, les pics de taux de chômage à 11,25 pour cent, les stocks sont presque 50 pour cent et les prix immobilier américain diapositive 25 pour cent, tandis que les puits de la zone euro dans la récession. Les économies en développement d'Asie connaissent également un "fort ralentissement", a déclaré la Fed.
La Fed a déclaré que le plus grand recul des prix immobiliers américains dans le scénario fortement défavorable de cette année est "particulièrement pertinente pour les pays ou régions statistiques métropolitaines qui ont connu des gains brusques des prix des logements au cours de la dernière année."
L'élargissement des marges
Les spreads des emprunts d'entreprises plus larges en vedette dans les deux tests sont "censés représenter un élargissement des spreads correspondant dans tous les emprunts niveaux de notation des entreprises et des instruments, en particulier ceux instruments - tels que les obligations de sociétés à rendement élevé et des prêts à effet de levier - qui connaissent actuellement spreads particulièrement étroites ", a déclaré la Fed.
Top régulateurs bancaires aux États-Unis recommandent prêteurs renforcer les normes de souscription pour les prêts aux entreprises avec effet de levier que les emprunts des niveaux de la dette des approches à haut risque pas vus depuis avant la crise financière, neuf personnes ayant connaissance de l'affaire a déclaré le mois dernier.
Certains banquiers et les économistes ont dit contraintes peuvent apparaître lorsque la banque centrale décide de mettre fin à son programme de relance économique qui a maintenu ses taux près de leurs creux historiques. Le programme consiste à acheter 85 milliards de dollars par mois dans des obligations à supprimer les coûts d'emprunt. Les spéculations sur le moment plus tôt cette année a envoyé la flambée des taux d'intérêt dans une affaire de semaines.
«Ils semblent être en évitant les plus gros risques dans les scénarios de stress», a déclaré Chris Whalen, directeur général Carrington Investment Services LLC de Greenwich, au Connecticut. "La Fed elle-même a créé ce risque de taux d'intérêt en ramenant les taux à zéro, donc c'est peut-être pourquoi il n'est pas en mesure de trop insister."
Bubble Trouble
Morgan Stanley (MS) chef de la direction James Gorman, 55 ans, a déclaré hier qu'il ne voit pas la preuve de bulles sur les marchés en développement et que les investisseurs devraient célébrer lorsque la Fed commence à taper son programme de soutien, car il sera le signal que l'économie est en bonne santé.
Gorman, dont la société basée à New York gère le plus important courtier au monde, répondait aux propos de BlackRock Inc. CEO Laurence D. Fink, 61 ans, qui a déclaré le 29 octobre que les efforts de la Fed pour stimuler l'économie en maintenant des taux d'intérêt a alimenté "en forme de bulle marchés." Son entreprise est le plus grand gestionnaire de fonds dans le monde.
Les banques ont fait valoir au cours des dernières années qu'ils peuvent atténuer les risques dans leurs transactions commerciales par l'achat de protection, tels que les swaps de défaut de crédit, des contreparties.
AIG-folio
Dans les années qui ont précédé la crise de 2008, les entreprises financières ont acheté protection de AIG, le nouvel assureur basé à New York, leur permettant de soustraire les CDS sur leurs livres de leurs avoirs subprime mortgage-dette rapportés parce que les pertes seraient théoriquement être couverts par AIG.
Lorsque les prix des titres hypothécaires ont commencé à tomber en 2008, les contrats nécessaires à AIG de poster davantage de garanties aux contreparties de la CDS. Les demandes drainés de trésorerie d'AIG et le gouvernement américain a repris l'entreprise quand il était heures loin de la faillite.
Si AIG s'était effondré, la protection que ses clients avaient compté sur leurs portefeuilles de prêts hypothécaires aurait disparu, conduisant à des milliards de dollars de pertes et peut-être une cascade de faillites bancaires.
La Fed, en cherchant à réduire le risque qu'une entreprise ne pourrait renverser autres, a proposé en Décembre 2011 pour plafonner le niveau de risque de crédit de contrepartie une banque pourrait avoir avec tout partenaire commercial d'importance systémique. La limite serait de 10 pour cent du capital réglementaire.
Lobbying Limbo
La proposition a été coincé dans les limbes sans être finalisé après de fortes pressions exercées par les banques. JPMorgan, Citigroup et Morgan Stanley ont été parmi les prêteurs en faisant valoir que la limite a été mal construit, le risque exagérée et limiterait l'économie. Il pourrait réduire la croissance économique américaine et détruire 300.000 emplois, basée à New York Goldman Sachs a averti l'année dernière.
«Les organismes de réglementation ont été à la recherche d'un moyen d'obtenir le risque de contrepartie dans les scénarios", a déclaré Mark Levonian, un ancien contrôleur adjoint principal au Bureau du contrôleur de la monnaie. Levonian, maintenant un directeur général à la firme de consultants Promontory Financial Group LLC à Washington, a déclaré que les tests de résistance montrent aussi la préoccupation des régulateurs que «les récentes hausses de prix dans certains marchés immobiliers régionaux pourraient pas tenir en place en situation de stress."
Les entreprises auront jusqu'à la première semaine de Janvier à soumettre leurs plans d'immobilisations, et les résultats seront publiés en Mars.
Augmentations de capital
Les 18 sociétés de portefeuille bancaires testés précédemment ont augmenté leur total Tier 1 capital commun à 836 milliards de dollars au deuxième trimestre de 2013 de 392 milliards de dollars au premier trimestre de 2009, selon les données de la Fed. Leur ratio Tier 1 commun, qui compare le capital aux actifs pondérés des risques, a plus que doublé pour atteindre une moyenne pondérée de 11,1 pour cent, passant de 5,3 pour cent, la Fed a dit.
Les huit banques avec des scénarios plus complexes ont été à travers le test de stress de la Fed et le processus de planification des immobilisations avant, tout comme Ally Financial Inc. (allié), American Express Co. (AXP), BB & T Corp (BBT), Capital One Financial Corp . (COF), Fifth Third Bancorp (FITB), KeyCorp (KEY), PNC Financial Services Group Inc., Regions Financial Corp (RF), SunTrust Banks Inc. (STI) et US Bancorp
Douze banques seront participent au processus pour la première fois. Ces banques sont BMO Financial Corp, BBVA Compass Bancshares, Inc., Comerica Inc. (CMA), Discover Financial Services (DFS), HSBC North America Holdings Inc., Huntington Bancshares Inc., M & T Bank Corp (VTT), Nord Trust Corp (NTRS), RBS Citizens Financial Group, Inc., Santander Holdings USA, Inc., UnionBanCal Corp, et Zions Bancorp -Bloomberg .
Traduction Google et SpreadTheTruth777
Source trouver:
Thecelestialconvergence
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